Uitdagingen bij het traceren van cryptocurrencies
Het is uitdagend voor curatoren om te achterhalen of iemand cryptocurrencies bezit, aangezien deze niet zichtbaar zijn in gebruikelijke financiële overzichten. Cryptocurrencies kunnen op exchanges of in (fysieke) wallets zoals USB-sticks worden opgeslagen en de bijbehorende private keys en seed phrases zijn vaak alleen bekend bij de eigenaar.
Methoden voor het traceren van cryptocurrencies
Er zijn meerdere opties om te achterhalen of iemand cryptocurrencies heeft (gehad):
- Onderzoek bankrekeningen: de curator kan de verschillende bankrekeningen onderzoeken naar geldstromen richting crypto-exchanges. Dit kan indicaties geven van het gebruik van cryptocurrencies.
- Inbeslagname gegevensdragers: bij inbeslagname van gegevensdragers en administratie kan ook actief gezocht worden naar crypto-gerelateerde bestanden (USB-sticks waar crypto op kan staan), crypto-credit cards en ook naar private keys en seed phrases van cryptowallets.
- Zoekopdrachten in gegevens: tijdens een onderzoek naar de gegevensdragers kan specifiek gezocht worden op crypto-gerelateerde termen.
Er zijn sporen van crypto gevonden… wat nu?
Als curator ben je niet dagelijks bezig met het traceren van cryptocurrencies op de blockchain en het ontmantelen van complexe structuren om deze transacties slecht volgbaar te maken. Om dit goed te onderzoeken zal je een expert in moeten huren.
Diensten van Atlas Privédetective
Ik bied namens Atlas Privédetective een kostenefficiënt en professioneel onderzoek.
- Onderzoek bankafschriften: voor €250,- (ex. BTW) bied ik onderzoek aan naar de bankafschriften van de failliet op sporen waarbij geld naar (on)bekende crypto-exchanges verplaatst wordt.
- (Voor)onderzoek: In overleg met de curator wordt een vooronderzoek gedaan naar de bestaande stukken en ontdekte cryptotransacties. Op basis hiervan wordt een (tussen)rapportage geschreven en overleggen we over de volgende stappen.
In het beste geval kunnen de cryptocurrencies worden omgezet naar geld en aan de boedel toegevoegd.
Meer weten?
Wilt u meer weten over cryptocurrencies en cryptografie in faillisementen? Laat dan uw e-mail achter, dan ontvangt u mijn e-book ‘Cryptofraude bij faillisementen’ met meer uitgebreide informatie over cryptocurrencies bij faillissementen.
