Cryptovaluta in faillissementen

Faillissementsfraude is van alle tijden. Maar de opkomst van Bitcoin, Ethereum en duizenden andere digitale munten hebben fraudeurs een nieuwe manier gegeven om vermogen uit de boedel te houden. Vermogen dat vroeger traceerbaar op bankrekeningen stond, kan nu in secondes worden omgezet in crypto en via honderden cryptowallets de wereld over worden gestuurd.

Voor schuldeisers en curatoren is dit een steeds vaker voorkomend probleem.

Waarom crypto zo aantrekkelijk is voor fraudeurs
Traditionele bankrekeningen zijn transparant: banken zijn verplicht verdachte transacties te melden, bevriezingsbevelen te gehoorzamen en informatie te verstrekken aan curatoren. Crypto werkt fundamenteel anders. Een wallet heeft geen naam, transacties zijn pseudoniem en grenzen bestaan niet.

Veelgebruikte methoden om het geld minder traceerbaar te maken zijn via wallets op naam van familie of stromannen, crypto-mixers die munten onherleidbaar vermengen of het gebruik van exchanges zonder een identiteitscontrole.

De juridische realiteit
Onder de Faillissementswet heeft de curator vergaande bevoegdheden: inlichtingenplicht, beslag of pauliana. Maar bij crypto stuit de curator al snel op grenzen: wie beheert de wallet? Wat is er gebeurd met het geld en om hoeveel gaat het? Hoe krijgen we het geld in de boedel? Dit kan (juridisch) zeer complex worden en zonder de juiste expertise wordt het onnavolgbaar.

Wat curatoren kunnen doen
Crypto is gelukkig niet onzichtbaar. De blockchain is juist heel transparant omdat het een onuitwisbaar openbaar register is. Met de juiste kennis en tools is de transactiegeschiedenis te reconstrueren.

Heel praktisch kunnen curatoren het volgende direct doen als er vermoedens zijn van crypto binnen een faillissement:

• vorder direct bij aanstelling inlichtingen over crypto-bezit;
• laat professioneel onderzoek verrichten naar deze transacties en bezittingen;
• overweeg een pauliana-actie bij verdachte transacties kort voor (of na)

Conclusie
Fraudeurs bewegen heel snel. Maar de transparantie van de blockchain kan met de juiste expertise het inzicht bieden wat nodig is. Daarom ondersteun ik curatoren en advocaten met professioneel crypto(fraude)-onderzoek, zodat de geldstromen inzichtelijk gemaakt kunnen worden en de juiste vervolgstappen genomen kunnen worden om eventuele verborgen cryptovaluta aan de boedel toe te voegen.

Ben jij curator of advocaat en wil jij meer informatie over crypto-onderzoek bij faillissementen? Stuur dan een berichtje en dan stuur ik mijn gratis e-book over cryptofraude bij faillissementen op!