Uitdagingen bij het traceren van cryptocurrencies
Het gebruik van cryptocurrencies wordt steeds populairder, ook bij faillissementen. Eén van de uitdagingen bij het traceren van vermogen in faillissementen is dat cryptocurrencies niet op traditionele bankrekeningen staan en vaak niet in jaarrekeningen worden opgenomen. Hoe kunt u als curator cryptofraude in faillissementen herkennen? In deze blog zet ik de belangrijkste sporen en onderzoeksmethoden op een rij.
Methoden voor het traceren van cryptocurrencies
Er zijn meerdere opties om te achterhalen of iemand cryptocurrencies heeft (gehad):
- Onderzoek bankrekeningen: de curator kan de verschillende bankrekeningen onderzoeken naar geldstromen richting crypto-exchanges. Dit kan indicaties geven van het gebruik van cryptocurrencies.
- Inbeslagname gegevensdragers: bij inbeslagname van gegevensdragers en administratie kan ook actief gezocht worden naar crypto-gerelateerde bestanden (USB-sticks waar crypto op kan staan), crypto-credit cards en ook naar private keys en seed phrases van cryptowallets.
- Zoekopdrachten in gegevens: tijdens een onderzoek naar de gegevensdragers kan specifiek gezocht worden op crypto-gerelateerde termen.
Er zijn sporen van crypto gevonden… wat nu?
Als curator bent u niet dagelijks bezig met het traceren van cryptocurrencies op de blockchain en het ontmantelen van complexe structuren om deze transacties slecht volgbaar te maken. Om dit goed te onderzoeken zal u een expert in moeten huren.
Diensten van Atlas Privédetective
Ik bied namens Atlas Privédetective een kostenefficiënt en professioneel onderzoek.
- Onderzoek bankafschriften: voor €250,- (ex. BTW) bied ik onderzoek aan naar de bankafschriften van de failliet op sporen waarbij geld naar (on)bekende crypto-exchanges verplaatst wordt.
- (Voor)onderzoek: In overleg met de curator wordt een vooronderzoek gedaan naar de bestaande stukken en ontdekte cryptotransacties. Op basis hiervan wordt een (tussen)rapportage geschreven en overleggen we over de volgende stappen.
In het beste geval kunnen de cryptocurrencies worden omgezet naar geld en aan de boedel toegevoegd.
Lees ook mijn blog Cryptovaluta in faillissementen voor meer context over waarom fraudeurs crypto gebruiken om vermogen te verbergen.
Meer weten?
Wilt u meer weten over cryptocurrencies en cryptografie in faillisementen? Laat dan uw e-mail achter, dan ontvangt u mijn e-book ‘Cryptofraude bij faillisementen’ met meer uitgebreide informatie over cryptocurrencies bij faillissementen.
